监管合规声明
- 资料披露
Lookcard Limited（下称「本公司」）需使用及共享客户资料以有效营运，包括为向阁下提供产品及服务，以及作客户服务用途。 本公司将对阁下提供或与阁下相关之资料保密，惟下列情况除外：（i） 向任何适用之「集团成员」披露; （ii） 向任何「集团成员」之专业顾问、保险公司、保险经纪或服务供应商（如营运、行政、数据处理及技术服务供应商）披露，以促进本公司在多国之营运及产品服务提供，而该等实体负有保密责任; 或 （iii） 根据「法律」或任何「主管机关」要求而披露。
「关联公司」就任何公司而言，指其子公司、控股公司或任何该等控股公司之其他子公司，及（如适用）在任何司法管辖区之代表处或分支机构。
「主管机构」指对任何「集团成员」具有管辖权之政府、准政府、行政、监管或监督机构或机关、法院或审裁处。
「集团成员」指来自本公司或其任何「关联公司」之个人。
「集团」指所有子公司、本公司合作伙伴及代理机构。
「法律」指任何「主管机构」之法律、规例、规则、指令、命令、要求、指引、制裁、禁运及限制，或与任何「主管机构」达成之协议。
- 隐私政策
为遵守适用法律并在向阁下提供产品及服务过程中，本公司需收集、持有、使用及共享「资料主体」之「个人资料」。 本集团之《隐私政策》（https://lookcard.io/en/privacy/）载明处理「个人资料」之方式。 阁下同意确保资料主体知悉本隐私声明。
「资料主体」指与阁下往来过程中本公司获取其「个人资料」之所有人士，包括阁下之直接及间接实益拥有人、董事、高级职员及授权人士等。
「个人资料」指与「资料主体」相关之任何资料。 - 法律合规与金融犯罪防制
本集团致力遵守营运所在司法管辖区的所有法律（包括适用金融犯罪防制法律规例，如反洗钱、反贿赂及反腐败相关法规）。 由于本集团合规能力直接取决于客户行为，阁下须遵守该等法律，并以不导致阁下或本集团违反之方式进行交易。
若阁下知悉任何违反法律行为，或就本声明事项或产品服务提供涉及之法律违反所提起之诉讼、调查或法律程序，应立即通知本公司（除非法律禁止此类通知）。 - 实名身份验证（KNOW YOUR CUSTOMER）及反洗钱程序
随着金融犯罪手法日趋多元复杂及恐怖活动持续发生，强化反洗钱、打击恐怖分子资金筹集及防制扩散融资（下称「反洗钱」）措施，对营运地经济及国家安全至关重要，可有效阻断犯罪收益转移及切断恐怖组织资金来源。
本公司得依裁量或依法进行适当之实名身份验证（KYC）及/或反洗钱（AML）审查，阁下需完整注册并提供指定文件以验证身分。
注册时可能需提供（包括但不限于）：全名及/或所代表实体之法定名称（如适用）、居住地址或注册/营业地址、出生日期或公司成立日期、国籍、联络电话及电邮地址。
所需实名身份验证的文件可能包括：
- 身份或公司注册证明（如商业登记证、周年申报表等）
- 地址证明/财务文件（如适用）
- 公司章程及股权结构图（如适用）
- 资金或财富来源证明，例如投资对账单或薪资单等（如适用）
在提交适当之身分证明文件或资金来源证明前，本公司可暂停、终止或拒绝阁下账户或业务关系。 若KYC文件过期或失效，本公司有权要求阁下提供有效更新文件。
阁下同意将个人或公司资料提供予 lookcard.io 平台及其服务供应商，用于实名身份验证及其他审查程序，并保证所提供之相关方资料已获其同意披露予本公司使用。
- 制裁合规
本集团须遵守美国、欧盟及其成员国等之制裁法律（下称「制裁」）。 违反制裁可能严重影响本集团声誉、特许权及监管关系，并妨碍向客户提供产品服务及进行交易之能力。
由于本集团制裁合规能力直接取决于客户行为，阁下确认并保证：（i） 非制裁目标或对象; （ii） 涉及「集团成员」之任何产品、服务或交易（及其收益）不会用于制裁对象之利益，或导致阁下或任何成员违反制裁或成为制裁目标。
若相关行为可能导致违反本集团制裁政策，本公司保留暂停提供产品、服务或处理交易之权利。 - 税务信息合规
本集团依据各项税务信息申报法律（如《外国账户税收遵从法》），负有向客户收集资料、向主管机关申报信息，及于特定情况下就支付款项扣缴税款之义务。
本公司或需阁下及「资料主体」提供文件及资料以判定税务身分。 阁下应立即通知本公司任何可能影响税务身分之文件变更或情况变化。
若未能提供所需文件资料，本公司将自行判定阁下税务身分并采取相应措施，包括可能需从支付款项中扣缴税款予相关主管机关。 - 防止贿赂或贪腐措施
因应国内外反贿赂反腐败法规及社会关注，本公司致力采取适当措施，禁止董事及员工涉及贿赂行为，实践诚信经营。 - 断绝与反社会势力往来
本公司坚决断绝与一切危害市民社会秩序与安全之反社会势力之关联。 - 合规管理体系
本公司营运及重要事项由合规委员会审议，并由洗钱报告主任、合规主任及行政总裁（或其授权人）督导合规事宜。 - 客户分类
本公司可不时要求阁下提供资料，或从第三方及公开来源取得信息，以判定适用法律下之监管分类（或阁下管理基金之分类）。 该等分类将用于履行申报、业务行为、保证金及抵押品等法定义务。
阁下若知悉先前告知之监管分类或所提供资料（含联络信息）有不准确或不完整情形，应在与本公司交易前立即通知。 除非接获相反通知，即视为阁下：（i） 确认该等分类及所提供资料完整正确; （ii） 同意本集团向主管机关（含交易储存库）申报与阁下之衍生产品交易。 - 提供资料之义务
阁下同意（或应确保关联公司及资料主体）按本公司合理要求提供与本声明事项相关之文件及资料，并及时通知任何变更以确保资料最新、准确且完整。 - 合规免责
若执行某行为或省略某行为将导致或可能导致本公司违反任何适用法律，本公司无义务履行该行为。 - 暂停与终止权限
于下列情况，本公司可暂停交易或服务，或终止交易、服务及与阁下之业务关系：
（i） 阁下违反任何适用法律或本声明事项;
（ii） 履行交易、提供服务或维持业务关系将导致本公司违法。 - 合法使用承诺
阁下承诺仅将本公司网站、产品及服务用于合法用途，禁止以下行为：
违反任何本地或国际法规- 从事非法或欺诈活动
- 传输不符合内容标准的数据
- 发送未经授权的广告或促销信息（垃圾消息）
- 造成网络流量异常拥塞
- 传输含病毒、木马等恶意程序之资料
- 干扰、破坏或反向工程网站相关代码及软件
- 产品文件
本声明构成阁下与本公司各项产品/服务/交易法律文件（「产品文件」）之一部分。 若产品文件条款与本声明存在补充或冲突，以产品文件条款为准。 - 语言版本
本声明提供英文版本。 倘日后中文版本与英文版本存在歧义，以英文版本为准。 - 修订权利
本公司保留随时修订本声明之权利，并将透过信函、电邮或网站公布更新内容，修订后条款将自动适用于后续业务关系。 - 免责声明
本公司核心管理原则强调，在恪守法律法规之前提下，开展诚信公正之企业活动，以维护及尊重社会规范。
本公司深知于社会及经济中所担当之关键角色：
- 为履行此责任，已建立完善之合规体系，以赢取尊贵客户之信任，并确保企业实践诚信公正经营;
- 透过落实反洗钱措施、断绝与反社会势力之联系，以及严格遵循全球市场交易及个人资料管理之监管要求，持续强化合规框架;
- 藉由有效沟通及全面培训计划，提升员工合规意识，推动合规文化之发展。
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