監管合規聲明
- 資料披露
Lookcard Limited（下稱「本公司」）需使用及共享客戶資料以有效營運，包括為向閣下提供產品及服務，以及作客戶服務用途。本公司將對閣下提供或與閣下相關之資料保密，惟下列情況除外：(i) 向任何適用之「集團成員」披露；(ii) 向任何「集團成員」之專業顧問、保險公司、保險經紀或服務供應商（如營運、行政、數據處理及技術服務供應商）披露，以促進本公司在多國之營運及產品服務提供，而該等實體負有保密責任；或 (iii) 根據「法律」或任何「主管機關」要求而披露。
「關聯公司」就任何公司而言，指其子公司、控股公司或任何該等控股公司之其他子公司，及（如適用）在任何司法管轄區之代表處或分支機構。
「主管機構」指對任何「集團成員」具有管轄權之政府、準政府、行政、監管或監督機構或機關、法院或審裁處。
「集團成員」指來自本公司或其任何「關聯公司」之個人。
「集團」指所有子公司、本公司合作夥伴及代理機構。
「法律」指任何「主管機構」之法律、規例、規則、指令、命令、要求、指引、制裁、禁運及限制，或與任何「主管機構」達成之協議。 - 隱私政策
為遵守適用法律並在向閣下提供產品及服務過程中，本公司需收集、持有、使用及共享「資料主體」之「個人資料」。本集團之《隱私政策》（https://lookcard.io/en/privacy/）載明處理「個人資料」之方式。閣下同意確保「資料主體」知悉本隱私聲明。
「資料主體」指與閣下往來過程中本公司獲取其「個人資料」之所有人士，包括閣下之直接及間接實益擁有人、董事、高級職員及授權人士等。
「個人資料」指與「資料主體」相關之任何資料。 - 法律合規與金融犯罪防製
本集團致力遵守營運所在司法管轄區之所有法律（包括適用之金融犯罪防制法律規例，如反洗錢、反賄賂及反腐敗相關法規）。由於本集團合規能力直接取決於客戶行為，閣下須遵守該等法律，並以不導致閣下或本集團違反之方式進行交易。
若閣下知悉任何違反法律行為，或就本聲明事項或產品服務提供涉及之法律違反所提起之訴訟、調查或法律程序，應立即通知本公司（除非法律禁止此類通知）。 - 實名身份驗證（KNOW YOUR CUSTOMER）及反洗錢程序
隨著金融犯罪手法日趨多元複雜及恐怖活動持續發生，強化反洗錢、打擊恐怖分子資金籌集及防制擴散融資（下稱「反洗錢」）措施，對營運地經濟及國家安全至關重要，可有效阻斷犯罪收益轉移及切斷恐怖組織資金來源。
本公司得依裁量或依法進行適當之實名身份驗證（KYC）及/或反洗錢（AML）審查，閣下需完整註冊並提供指定文件以驗證身分。
註冊時可能需提供（包括但不限於）：全名及/或所代表實體之法定名稱（如適用）、居住地址或註冊/營業地址、出生日期或公司成立日期、國籍、聯絡電話及電郵地址。
所需實名身份驗證的文件可能包括：
- 身份或公司註冊證明（如商業登記證、周年申報表等）
- 地址證明/財務文件（如適用）
- 公司章程及股權結構圖（如適用）
- 資金或財富來源證明，例如投資對賬單或薪資單等（如適用）
在提交適當之身分證明文件或資金來源證明前，本公司可暫停、終止或拒絕閣下帳戶或業務關係。若KYC文件過期或失效，本公司有權要求閣下提供有效更新文件。
閣下同意將個人或公司資料提供予lookcard.io平台及其服務供應商，用於實名身份驗證及其他審查程序，並保證所提供之相關方資料已獲其同意披露予本公司使用。
- 制裁合規
本集團須遵守美國、歐盟及其成員國等之制裁法律（下稱「制裁」）。違反制裁可能嚴重影響本集團聲譽、特許權及監管關係，並妨礙向客戶提供產品服務及進行交易之能力。
由於本集團制裁合規能力直接取決於客戶行為，閣下確認並保證：(i) 非制裁目標或對象；(ii) 涉及「集團成員」之任何產品、服務或交易（及其收益）不會用於制裁對象之利益，或導致閣下或任何成員違反制裁或成為制裁目標。
若相關行為可能導致違反本集團制裁政策，本公司保留暫停提供產品、服務或處理交易之權利。 - 稅務資訊合規
本集團依據各項稅務資訊申報法律（如《外國帳戶稅收遵從法》），負有向客戶收集資料、向主管機關申報資訊，及於特定情況下就支付款項扣繳稅款之義務。
本公司或需閣下及「資料主體」提供文件及資料以判定稅務身分。閣下應立即通知本公司任何可能影響稅務身分之文件變更或情況變化。
若未能提供所需文件資料，本公司將自行判定閣下稅務身分並採取相應措施，包括可能需從支付款項中扣繳稅款予相關主管機關。 - 防止賄賂或貪腐措施
因應國內外反賄賂反腐敗法規及社會關注，本公司致力採取適當措施，禁止董事及員工涉及賄賂行為，實踐誠信經營。 - 斷絕與反社會勢力往來
本公司堅決斷絕與一切危害市民社會秩序與安全之反社會勢力之關聯。 - 合規管理體系
本公司營運及重要事項由合規委員會審議，並由洗錢報告主任、合規主任及行政總裁（或其授權人）督導合規事宜。 - 客戶分類
本公司可不時要求閣下提供資料，或從第三方及公開來源取得資訊，以判定適用法律下之監管分類（或閣下管理基金之分類）。該等分類將用於履行申報、業務行為、保證金及抵押品等法定義務。
閣下若知悉先前告知之監管分類或所提供資料（含聯絡資訊）有不準確或不完整情形，應在與本公司交易前立即通知。除非接獲相反通知，即視為閣下：(i) 確認該等分類及所提供資料完整正確；(ii) 同意本集團向主管機關（含交易儲存庫）申報與閣下之衍生產品交易。 - 提供資料之義務
閣下同意（或應確保關聯公司及資料主體）按本公司合理要求提供與本聲明事項相關之文件及資料，並及時通知任何變更以確保資料最新、準確且完整。 - 合規免責
若執行某行為或省略某行為將導致或可能導致本公司違反任何適用法律，本公司無義務履行該行為。 - 暫停與終止權限
於下列情況，本公司可暫停交易或服務，或終止交易、服務及與閣下之業務關係：
(i) 閣下違反任何適用法律或本聲明事項；
(ii) 履行交易、提供服務或維持業務關係將導致本公司違法。 - 合法使用承諾
閣下承諾僅將本公司網站、產品及服務用於合法用途，禁止以下行為：- 違反任何本地或國際法規
- 從事非法或欺詐活動
- 傳輸不符合內容標準之資料
- 發送未經授權之廣告或促銷資訊（垃圾訊息）
- 造成網絡流量異常擁塞
- 傳輸含病毒、木馬等惡意程式之資料
- 干擾、破壞或反向工程網站相關代碼及軟體
- 產品文件
本聲明構成閣下與本公司各項產品/服務/交易法律文件（「產品文件」）之一部分。若產品文件條款與本聲明存在補充或衝突，以產品文件條款為準。 - 語言版本
本聲明提供英文版本。倘日後中文版本與英文版本存在歧義，以英文版本為準。 - 修訂權利
本公司保留隨時修訂本聲明之權利，並將透過信函、電郵或網站公布更新內容，修訂後條款將自動適用於後續業務關係。 - 免責聲明
本公司核心管理原則強調，在恪守法律法規之前提下，開展誠信公正之企業活動，以維護及尊重社會規範。
本公司深知於社會及經濟中所擔當之關鍵角色：- 為履行此責任，已建立完善之合規體系，以贏取尊貴客戶之信任，並確保企業實踐誠信公正經營；
- 透過落實反洗錢措施、斷絕與反社會勢力之聯繫，以及嚴格遵循全球市場交易及個人資料管理之監管要求，持續強化合規框架；
- 藉由有效溝通及全面培訓計劃，提升員工合規意識，推動合規文化之發展。
EN 
ZH 
HK