監理合規聲明
- 資料揭露
Lookcard Limited（下稱「本公司」）需使用及分享客戶資料以有效經營，包括提供客戶產品及服務，以及作客戶服務用途。 （ii）向任何「集團成員」之專業顧問、保險公司、保險或服務供應商（如營運、行政、資料處理及技術服務供應商）揭露，以促進本公司在多國之營運及產品服務提供，而該等實體負有保密責任； 或 （iii）依「法律」或任何「主管機關」的要求而揭露。
「關聯公司」就任何公司而言，指其子公司、控股公司或任何該等控股公司之其他子公司，及（如適用）在任何司法管轄區之代表處或樞紐。
「主管機構」指任何具有管轄權的政府、準政府、行政、監管或監督機構或機關、法院或審裁處的「集團成員」。
「團體成員」指來自本公司或其任何「關聯公司」之個人。
「集團」指所有子公司、本公司合作夥伴及代理機構。
「法律」指任何「主管機關」之法律、規則、規則、指示、命令、要求、裁決、禁運及限制，或與任何「主管機關」達成協議。
- 隱私權政策
為遵守適用法律並在向委託提供產品及服務過程中，本公司需收集、持有、使用及共享「資料主體」之「個人資料」。本集團之《隱私權政策》（https://lookcard.io/en/privacy/）載明處理「個人資料」之方式。請同意確保資料主體知悉本隱私權聲明。
「資料主體」本公司指與提案往來過程中本公司取得其「個人資料」之所有人士，包括提案之直接及間接實益擁有人、董事、高級職員及授權人士等。
「個人資料」指與「資料主體」相關之任何資料。 - 法律合規與金融犯罪防範
本集團合規行為遵守司法管轄區的所有法律（包括適用金融犯罪防制法律法規，如反洗錢、反賄賂及反腐敗法規）。 由於本集團合規能力依賴直接客戶行為，須遵守該等法律，並以不導致本集團違規之方式進行交易。
若閣下知悉任何違反法律行為，或就本聲明事項或產品服務涉及提供之法律違反所提起之訴訟、調查或法律程序，應立即通知本公司（除非法律禁止此類通知）。 - 實名身份驗證（KNOW YOUR CUSTOMER）及反洗錢計劃
以金融犯罪手法日趨多元複雜及恐怖活動持續進行，強化反洗錢、打擊恐怖分子資金傳導及防制擴散融資（下稱「反錢洗」）措施，對營運地經濟及國家安全至關重要，可有效打擊犯罪安全轉移及切斷恐怖組織資金來源。
本公司得依裁量或依法進行適當之實名驗證（KYC）及/或反洗錢（AML）審查，需完整註冊並提供指定文件以驗證身分分。
註冊時可能需要提供（包括但不限於）：全名及/或所代表實體之法定名稱（如適用）、居住地址或註冊/營業地址、出生日期或公司成立日期、身份證件、聯絡電話及其他地址。
所需實名身份驗證的文件可能包括：
- 身分或公司註冊證明（如商業登記證、週年申報表等）
- 地址證明/財務文件（如適用）
- 公司章程及股權結構圖（如適用）
- 資金或財富來源證明，例如投資對帳單或薪資等（如適用）
在提交適當之身分證明文件或資金來源證明之前，本公司可暫停、終止或拒絕帳戶或業務關係。 若KYC文件過期或失效，本公司有權要求提供有效更新文件。
懇請個人或公司資料提供給lookcard.io平台及其服務供應商，用於實名身份驗證及其他審查程序，並保證所提供的相關方已獲得其同意披露的數據給本公司使用。
- 制裁合規
本集團須遵守美國、歐盟其海關等製裁法律（下稱「制裁」）。 違反制裁可能嚴重影響本集團正義、專利權及監管，並終止向客戶提供產品服務及進行交易之能力。
由於本集團裁決合規能力直接依據客戶行為，等候確認並保證：（i）非裁決目標或對象; （ii）涉及「集團成員」之任何產品、服務或交易（及其收益）不會用於制裁對象之利益，或導致請求或任何違反成員制裁或成為製裁目標。
若相關行為可能違反本集團政策制裁，本公司保留暫停提供產品、服務或處理交易之權利。 - 稅務資訊合規
本集團涉及各項稅務資訊申報法律（如《外國帳戶稅務申報法》），負有向客戶收集資料、向主管機關申報信息，及於特定情況下就支付款項扣繳稅款之義務。
本公司或需查詢及「資料主體」提供文件及資料以判定稅務身分。如有任何可能影響稅務身分之文件變更或情況變化，請立即通知本公司。
若無法提供所需文件資料，本公司將自行裁定稅務機關分並採取相應措施，包括可能需向支付款項扣繳稅款給相關主管機關。 - 防止賄賂或貪腐措施
針對此反賄賂違法法規及社會關注，本公司致力於採取適當措施，禁止董事及員工涉及賄賂行為，實踐誠信經營。 - 斷絕與反社會勢力往來
本公司堅決斷絕一切與踐踏民眾社會秩序與安全之反社會勢力之關聯。 - 合規管理體系
本公司營運及事項由合規委員會審議，並由洗錢報告主任、合規主任及行政總裁（或其重要授權人）督導合規倉庫。 - 客戶分類
本公
若知悉先前洩漏之監管分類或所提供資料（含聯絡資訊）有不正確或不完整的情況，應在與本公司交易前立即通知。 若未接獲相反通知，即視為：（i）確認該等分類及所提供資料完整正確； （ii）同意本集團向主管機關（含交易儲存庫）申報與衍生產品交易。 - 提供資料之義務
請同意（或應確保關聯公司及合理資料主體）依本公司要求提供與本聲明事項相關的文件及資料，並及時通知任何變更，以確保資料最新、準確且完整。 - 合規免責
若執行某行為或省略某行為將導致或可能導致本公司違反任何適用法律，本公司未履行該行為。 - 暫停與終止權限
對於下列情況，本公司可暫停交易或服務，或終止交易、服務及與訂單之業務的關係：
（i） 違反任何適用法律或本聲明事項；
（二）履行交易、提供服務或維持業務關係將導致本公司違法。 - 合法使用承諾
閣下承諾僅將本公司網站、產品及服務用於合法用途，禁止以下行為：
違反任何當地或國際法規- 從事非法或欺詐活動
- 傳輸不符合內容標準的數據
- 同意發送授權的廣告或促銷訊息（垃圾訊息）
- 造成網路流量異常壅堵
- 傳輸含病毒、木馬等違法程序之資料
- 幹擾、破壞或逆向工程網站相關程式碼及軟體
- 產品文件
本聲明表述與本公司各項產品/服務/交易法律文件（「產品文件」）之一部分。 若產品文件條款與本聲明有補充或衝突，與產品文件條款相同。 - 語言版本
本聲明提供英文版本。若日後中文版本與英文版本有歧義，以英文版本相同。 - 修訂權利
本公司保留修訂後的本聲明之權利，並保留函件、法國或網站公佈的更新內容，修訂後的條款將自動適用於後續業務關係。 - 免責聲明
本公司核心管理原則強調，在恪守法律法規之前，進行誠信公正之企業活動，以維護及尊重社會規範。
本公司深知社會及經濟中所擔任之關鍵角色：
- 為履行此責任，建立了合規體系，以贏得尊貴客戶之信任，確保企業實踐誠信公正完善經營；
- 貫穿落實反洗錢措施、斷絕與反社會勢力之聯繫，以及嚴格遵循全球市場交易及個人資料管理之監理要求，持續強化合規框架；
- 柬埔寨由有效溝通及全面培訓計劃，提升員工合規意識，推動合規文化發展。
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