监管合规声明
- 资料披露
Lookcard Limited（下称「本公司」）需使用及共享客户数据以有效运营，包括向客户提供产品及服务，以及作客户服务用途。 （ii）向任何「集团成员」之专业顾问、保险公司、保险或服务供应商（如营运、行政、数据处理及技术服务供应商）披露，以促进本公司在多国之营运及产品服务提供，而该等实体负有保密责任； 或 （iii）根据「法律」或任何「主管机关」的要求而披露。
「关联公司」就任何公司而言，指其子公司、控股公司或任何该等控股公司之其他子公司，及（如适用）在任何司法管辖区之代表处或枢纽。
「主管机构」指任何具有管辖权的政府、准政府、行政、监管或监督机构或机关、法院或审裁处的「集团成员」。
「集团成员」指来自本公司或其任何「关联公司」之个人。
「集团」指所有子公司、本公司合作伙伴及代理机构。
「法律」指任何「主管机构」之法律、规则、规则、指令、命令、要求、裁决、禁运及限制，或与任何「主管机构」达成之协议。
- 隐私政策
为遵守适用法律并在向委托提供产品及服务过程中，本公司需收集、持有、使用及共享「数据主体」之「个人数据」。本集团之《隐私政策》（https://lookcard.io/en/privacy/）载明处理「个人数据」之方式。请同意确保数据主体知悉本隐私声明。
「资料主体」指与提案往来过程中本公司获取其「个人资料」之所有人士，包括提案之直接及间接实益拥有人、董事、高级职员及授权人士等。
「个人资料」指与「资料主体」相关之任何资料。 - 法律合规与金融犯罪防范
本集团合规行为遵守司法管辖区的所有法律（包括适用金融犯罪防制法律法规，如反洗钱、反贿赂及反腐败法规）。 由于本集团合规能力依赖于直接客户行为，须遵守该等法律，并以不导致本集团违规之方式进行交易。
若阁下知悉任何违反法律行为，或就本声明事项或产品服务涉及提供之法律违反所提起之诉讼、调查或法律程序，应立即通知本公司（除非法律禁止此类通知）。 - 实名身份验证（KNOW YOUR CUSTOMER）及反洗钱计划
以金融犯罪手法日趋多元复杂及恐怖活动持续开展，强化反洗钱、打击恐怖分子资金传导及防制扩散融资（下称“反钱洗”）措施，对营运地经济及国家安全至关重要，可有效打击犯罪保险转移及切断恐怖组织资金来源。
本公司得依裁量或依法进行适当之实名身份验证（KYC）及/或反洗钱（AML）审查，需完整注册并提供指定文件以验证身份分。
注册时可能需要提供（包括但不限于）：全名及/或所代表实体之法定名称（如适用）、居住地址或注册/营业地址、出生日期或公司成立日期、身份证件、联系电话及其他地址。
所需实名身份验证的文件可能包括：
- 身份或公司注册证明（如商业登记证、周年申报表等）
- 地址证明/财务文件（如适用）
- 公司章程及股权结构图（如适用）
- 资金或财富来源证明，例如投资对账单或薪资单等（如适用）
在提交适当之身分证明文件或资金来源证明之前，本公司可暂停、终止或拒绝账户或业务关系。 若KYC文件过期或失效，本公司有权要求提供有效更新文件。
恳请个人或公司数据提供给lookcard.io平台及其服务供应商，用于实名身份验证及其他审查程序，并保证所提供的相关方已获得其同意披露的数据给本公司使用。
- 制裁合规
本集团须遵守美国、欧盟其关税等制裁法律（下称「制裁」）。 违反制裁可能严重影响本集团正义、专利权及监管，并终止向客户提供产品服务及进行交易之能力。
由于本集团裁决合规能力直接依据客户行为，等候确认并保证：（i）非裁决目标或对象; （ii）涉及「集团成员」之任何产品、服务或交易（及其收益）不会用于制裁对象之利益，或导致请求或任何违反成员制裁或成为制裁目标。
若相关行为可能违反本集团政策制裁，本公司保留暂停提供产品、服务或处理交易之权利。 - 税务信息合规
本集团涉及各项税务信息申报法律（如《外国账户税收申报法》），负有向客户收集数据、向主管机关申报信息，及于特定情况下就支付款项扣缴税款之义务。
本公司或需查询及「资料主体」提供文件及资料以判定税务身分。如有任何可能影响税务身分之文件变更或情况变化，请立即通知本公司。
若无法提供所需文件资料，本公司将自行裁定税务机关分并采取相应措施，包括可能需从支付款项中扣缴税款予相关主管机关。 - 防止贿赂或贪腐措施
针对此次反贿赂违法法规及社会关注，本公司致力采取适当措施，禁止董事及员工涉及贿赂行为，践行诚信经营。 - 断绝与反社会势力往来
本公司坚决断绝一切与践踏民众社会秩序与安全之反社会势力之关联。 - 合规管理体系
本公司运营及事项由合规委员会审议，并由洗钱报告主任、合规主任及行政总裁（或其重要授权人）督导合规仓库。 - 客户分类
本公
若知悉此前泄露之监管分类或所提供资料（含联系信息）有不准确或不完整的情况，应在与本公司交易前立即通知。 若未接获相反通知，即视为：（i）确认该等分类及所提供资料完整正确； （ii）同意本集团向主管机关（含交易储存库）申报与衍生产品交易。 - 提供资料之义务
请同意（或应确保关联公司及合理资料主体）按本公司要求提供与本声明事项相关的文件及资料，并及时通知任何变更，以确保资料最新、准确且完整。 - 合规免责
如果执行某行为或省略某行为将导致或可能导致本公司违反任何适用法律，本公司未履行该行为。 - 暂停与终止权限
对于下列情况，本公司可暂停交易或服务，或终止交易、服务及与询价之业务的关系：
（i） 违反任何适用法律或本声明事项；
（二）履行交易、提供服务或维持业务关系将导致本公司违法。 - 合法使用承诺
阁下承诺仅将本公司网站、产品及服务用于合法用途，禁止以下行为：
违反任何当地或国际法规- 从事非法或欺诈活动
- 传输不符合内容标准的数据
- 同意发送授权的广告或促销信息（垃圾消息）
- 造成网络流量异常拥堵
- 传输含病毒、木马等违法程序之资料
- 干扰、破坏或逆向工程网站相关代码及软件
- 产品文件
本声明表述与本公司各项产品/服务/交易法律文件（「产品文件」）之一部分。 若产品文件条款与本声明存在补充或冲突，与产品文件条款相同。 - 语言版本
本声明提供英文版本。假设日后中文版本与英文版本存在歧义，以英文版本相同。 - 修订权利
本公司保留修订后的本声明之权利，并保留函件、法国或网站公布的更新内容，修订后的条款将自动适用于后续业务关系。 - 免责声明
本公司核心管理原则强调，在恪守法律法规之前，开展诚信公正之企业活动，以维护及尊重社会规范。
本公司深知于社会及经济中所担当之关键角色：
- 为履行此责任，建立了合规体系，以赢得尊贵客户之信任，确保企业践行诚信公正完善经营；
- 贯穿落实反洗钱措施、断绝与反社会势力之联系，以及严格遵循全球市场交易及个人数据管理之监管要求，持续强化合规框架；
- 柬埔寨由有效沟通及全面培训计划，提升员工合规意识，推动合规文化之发展。
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